IB Group拥有FinCEN颁发的MSB许可证

摘要:IBGInterBlockchainGroup拥有FinCEN颁发的MSB许可证。InterBlockchainGroup是美国拥有FinCEN颁发的货币服务业务许可证的商业实体...

IBG Inter Blockchain Group拥有FinCEN颁发的MSB许可证。

Inter Blockchain Group是美国拥有FinCEN颁发的货币服务业务许可证的商业实体之一。

但是什么是货币服务业务?

货币服务业务为世界各地的组织提供货币兑换和转换服务。

金融犯罪执法网络在1999年对当前规则进行了修订,目的是根据《银行保密法》(BSA)修订某些非银行金融机构的监管定义,并将这些定义分为一个单独的金融机构类别,称为“货币服务业务”,或"Money Services Businesses" 简称 “ MSB”。

货币服务业务通常占经济体的很大一部分:例如,在美国,2017年由MSB处理的交易总额超过1万亿美元。 考虑到与货币兑换和货币转移相关的犯罪风险,MSB必须遵守有关其经营所在地区的反洗钱和反恐立法的严格合规性规定。

尽管“ MSB”一词在不同地区之间有所不同,但通常用于描述从事以下金融服务的任何业务:

?担任货币兑换处

?金钱的转移(或金钱的表示)

?应付客户的现金支票

?通过电信,数字和IT设备在付款人和供应商之间进行中间付款

?提供帐单付款服务-例如 煤气,电或税金

从实际的角度来看,MSB可为客户提供短期贷款,度假金,向国外家庭成员的现金汇款,或与国外机构进行业务往来的设施。 MSB还可以处理不太传统或新兴的金融服务,例如众筹项目,加密货币或其他类型的在线支付。

MSB是世界各地金融格局的共同特征–全球MSB监管机构的例子包括:英国:MSB必须根据其业务细节在金融行为监管局或HMRC注册。

美国:在美国,MSB必须在金融犯罪执法网络(FinCen)中注册,并由美国国税局(IRS)进行审查,并遵守任何相关的州和联邦法律。

加拿大:在法规方面与美国大致相似,加拿大的MSB必须在加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)注册。

香港:在香港,MSB被称为货币服务运营商(MSO),并且必须向海关申请许可证才能开展业务。 香港的MSO必须遵守《反金钱和反恐融资(金融机构)条例》。

所有这些国家/地区都与MSB共享相同的高规则性,使其许可证成为所有合法金融业务实体的基准。

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